ESG-Risiken im Kreditportfolio managen. Nachhaltige Finanzierung skalieren.
Die Regulatorik schläft nicht: SFDR, EU-Taxonomie und die steigenden Anforderungen der Bankenaufsicht machen die ESG-Konformität Ihrer KMU-Kunden zu einem entscheidenden Faktor für Ihr Risikomanagement. Schluss mit unstrukturierten Daten und manueller Nachverfolgung. Mit ESGLift erhalten Sie standardisierte, prüffähige ESG-Berichte Ihrer mittelständischen Kunden auf Knopfdruck – und machen Ihr Kreditportfolio zukunftssicher.
Warum ESG-Daten von KMU für Ihr Institut erfolgskritisch sind
Der Mittelstand ist das Rückgrat der Wirtschaft, aber auch ein blinder Fleck im ESG-Risikomanagement vieler Finanzinstitute. Fehlende oder nicht vergleichbare Nachhaltigkeitsdaten von Kreditnehmern führen zu direkten Herausforderungen:
Fehleinschätzungen von Kreditrisiken
Nicht erkannte Nachhaltigkeitsrisiken (z.B. hohe CO2-Kosten, Probleme in der Lieferkette) können zu unerwarteten Kreditausfällen führen.
Green Finance
umsetzen
Die Nachfrage nach "Green Loans" und nachhaltigen Finanzprodukten wächst rasant. Ohne effiziente Datengrundlage können Sie dieses Potenzial nicht heben.
Regulatorische Anforderungen
Ohne verlässliche Daten können Sie die Taxonomiefähigkeit Ihres Portfolios nicht nachweisen und laufen Gefahr, Offenlegungspflichten zu verletzen.
ESGLift: Ihre zentrale Plattform für standardisiertes KMU-ESG-Reporting
Unsere KI-gestützte Software übersetzt die komplexen Anforderungen der CSRD und der EU in einen einfachen, digitalen Prozess für Ihre Kunden. Als Bank, Leasing- oder Factoringgesellschaft erhalten Sie das Ergebnis: einen strukturierten, vergleichbaren und validen ESG-Bericht nach dem offiziellen VSME-Standard.
1.
Für Ihre Kunden – Einfach & Geführt
KMU werden Schritt für Schritt durch den Prozess geleitet, erhalten KI-basierte Unterstützung und erstellen in kürzester Zeit einen professionellen Bericht.
2.
Für Sie – Strukturiert & Integrierbar
Erhalten Sie alle ESG-Daten über ein zentrales Dashboard oder binden Sie diese per API-Schnittstelle direkt in Ihre Kernbankensysteme und Scoring-Modelle ein.
Ihre Vorteile: Effizientes Risikomanagement und neue Ertragsquellen
- ESG-Risiken präzise bewerten:
Nutzen Sie strukturierte Datenpunkte für ein automatisiertes ESG-Scoring und eine fundierte Bewertung der Nachhaltigkeits-Performance Ihrer Kreditnehmer. - SFDR & EU-Taxonomie Compliance sicherstellen:
Weisen Sie die Nachhaltigkeit Ihres Kreditportfolios lückenlos nach und erfüllen Sie die regulatorischen Anforderungen an die Berichterstattung. - Nachhaltige Finanzierungen ermöglichen:
Schaffen Sie die Datengrundlage, um grüne Kredite und ESG-linked Loans rechtssicher und effizient zu vergeben und neue, attraktive Kundensegmente zu erschließen. - Prozesse automatisieren und Kosten senken:
Reduzieren Sie den manuellen Aufwand in der Kreditanalyse und im Monitoring und schaffen Sie Freiräume für die strategische Beratung Ihrer Kunden. - White-Label-Lösung für Ihre Bank:
Integrieren Sie ESGLift nahtlos in Ihr Ökosystem. Wir bieten unsere Plattform auch als White-Label-Lösung an, die unter Ihrem Markennamen für Ihre Kunden bereitsteht.
Bereit für die Zukunft der nachhaltigen Finanzierung?
Lassen Sie uns darüber sprechen, wie Sie mit ESGLift die ESG-Transformation Ihres Portfolios meistern und sich einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil sichern. Vereinbaren Sie eine unverbindliche Demo mit einem unserer Experten für den Finanzsektor.